投資

【5分で設定完了!】ドルコスト平均法の始め方徹底解説とおすすめファンド4選!

  • ドルコスト平均法ってどうやって始めたらいいの?
  • ドルコスト平均法をしてくれる証券会社があるの?自分でやるの?
  • ドルコスト平均法を運用するならどんなファンドを選んだらいいの?
なめくじ

こんな疑問を解決する記事です

著者紹介:投資歴2年/つみたてNISA/米国ETF/日本個別株/仮想通貨に投資中

ドルコスト平均法を初めて知った時は、「先人の知恵ってすごい!私も始めたい!」って思いますよね。

でも同時に「どうやって始めたらいいの?」って悩む方も多いと思います。

実はドルコスト平均法自体は証券会社の積立設定さえすればすぐに始められます!

なめくじも先月からSBI証券でドルコスト平均法を開始していますが、たった5分で設定が終わりました。

本記事ではドルコスト平均法の始め方を『楽天証券』と『SBI証券』の2パターンで解説します。

証券口座をすでに開設している前提になりますので、まだの方はまず口座を開設してくださいね。

証券口座の開設は慣れれば簡単ですが、特に最初の口座開設では手間取ることが多いと思います。

SBI証券の口座開設について手伝って欲しいという方はコチラ↓

SBI証券の開設はネクシィーズトレードへ

証券会社の選び方に悩んでいる方はコチラの記事をどうぞ!

合わせてドルコスト平均法に相性の良いファンドも4つピックアップしてご紹介しますね。

なめくじ

記事では設定手順の関係上、ファンド紹介を先に載せています

なめくじでも設定できたので、人間のあなたならもっと簡単に始められるはずです!

ドルコスト平均法は投資期間が長くなるほど安全に投資成果を得られる手法です。

サクッと設定を終わらせて一緒に資産を増やしていきましょうね!

ドルコスト平均法とは?

ドルコスト平均法とは株式など価格が変動する商品を一定金額で定期的に買い続ける投資手法のことです。

商品価格が高い時は購入できる数が少なくなるので、高値掴みを避けられるようになります。

いわば時間でリスク分散する投資手法ですので、早くに始めるほどトータルリターンが大きくなります。

ドルコスト平均法ってどっかの証券会社のサービス名なの?

いいえ。ドルコスト平均法はサービスの名前ではありません。

あくまでそういう名前の投資法があるというだけで、実際に証券口座のページや証券アプリにドルコスト平均法という単語は出てきません。

だいたいの証券会社は『積立設定』という項目がありますが、それこそがドルコスト平均法を始める設定欄に当たります。

ドルコスト平均法と相性の良いファンド4選!

ドルコスト平均法は長期積立で複利効果を狙う投資手法ですので、信託報酬(年間手数料)の差が地味にトータルリターンに響いてきます。

以下にあげる4つのファンドは全て信託報酬率0.1%前後と、現時点での日本ファンドの中ではトップクラスに低くてお勧めできるものばかりです。

それぞれのファンドの解説も添えておきますので何が自分に合うか考えてみてくださいね。

なめくじ

もちろん、これ以外のファンドが不正解ということではありません

ちなみに楽天経済圏に入っている方は楽天証券を選ぶと楽天ポイントを投資できる他、SPUが1倍付きますので楽天市場でのお買い物でお得です。

一方、TポイントやPontaポイントを活用したい方はSBI証券で注文するのが◎です。

1位 eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)

「オルカン」の愛称(公式名称ではありませんが…)で親しまれている全世界投資型のファンドです。

世界中に投資するということで、ミドルリスクの投資である株式ファンドの中でトップの守備力を誇ります。

安定性が高いことから主軸に置く投資家も多く、万人にお勧めできることからも第1位としました。

楽天証券とSBI証券のどちらでも注文できます。

2位 SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

世界の金融に最も影響を与える米国株式市場の中で主要500社の大型安定株を集めたファンドです。

全世界投資型よりややリスクは上がりますが、その分リターンも期待できます。

楽天証券では注文できませんので注意してください。

3位 eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

こちらも大人気で、第2位のファンドと中身はほとんど変わりません。

信託報酬がわずかに第2位より高いため第3位としましたが、第2位が出るまでは圧倒的人気を誇っていたため純資産額が倍以上あります。

楽天証券とSBI証券のどちらでも注文できます。

4位 SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

第2位同様にSBI・Vシリーズからランクインです。

S&P500社以外の小型株も入っていますので、第2位より少しだけハイリスク・ハイリターンとなります。

「冒険というほどではないけど投資信託にちょっとしたスパイス感が欲しい」という方にはお勧めです。

楽天証券では注文できませんので注意してください。

『楽天証券』でのドルコスト平均法の始め方

楽天証券(PCサイト)でのドルコスト平均法の始め方はざっくりと以下のような流れになります。

  • 証券口座にログインする
  • 証券口座にお持ちの銀行口座から入金する/引落口座を設定する
  • 目的のファンドを見つけて積立設定する
  • 内容を確認して注文する

✅証券口座にログインする

ドルコスト平均法を始めるには証券口座での操作が必要になります。

☑️以下の欄から証券口座にログインします。

✅証券口座にお持ちの銀行口座から入金する、もしくは引き落とし口座を設定する

☑️楽天証券ホーム画面から入金をクリックします。

☑️口座をお持ちの銀行をクリックします。

☑️以降は画面の指示に従い操作を続けてください。

✅目的のファンドを見つけて積立設定する

☑️メインページ上部青帯にある『投資信託』タブを選べば以下のページに移ります。

☑️緑の『積立注文』ボタンを押します。

なめくじ

同じページの最上部や最下部検索欄からファンド詳細を探して飛んでもOKです

☑️積立設定ページからお目当てのファンド(投資信託)を探します。

☑️目的のファンド名をクリックして詳細ページを開きます。

☑️詳細ページ内にある緑色の積立注文ボタンをクリックします。

☑️積立注文ページの引落方法をクリックします。

なめくじ

引き落とし方法は、持っている人は「楽天クレジットカード決済」にしましょう。ポイ活が捗りますよ

☑️クリックしたら設定画面が伸びるので、積立指定日と積立金額を入力します。

なめくじ

積立指定日は正直いつ指定しようが大差はありません

なめくじ

積立金額は安定して投資できる金額にしましょう。現時点での貯金額ではなく、日々の余剰金基準にすることをお勧めします

同じページの更に下部も順に設定・選択していき、最後の目論見書の確認へをクリックします。。

投資家

設定途中でもキャンセルできるから遠慮なく進め

なめくじ

ポイント利用設定状況は絶対にポイント使用にすべきです

投資家

分配金コースは再投資型が妥当だろうな

なめくじ

口座は税に詳しい方以外は特定口座が無難です。

投資家

ボーナス分までしっかり投資したいならボーナス設定を忘れるなよ

目論見書を閲覧したら注文内容確認へをクリックします。

なめくじ

このクリックも大丈夫なので進んでください

✅内容を確認して注文する

最後に設定内容に問題が無いことを確認してください。

証券口座を開設した時に設定した取引暗証番号を入力し、注文するをクリックしたら設定&注文完了です!

なめくじ

もし注文後にキャンセルや設定変更をしたい場合は、「投資信託タブ」→「積立設定タブ」からどうぞ!

☑設定した積立注文は投資信託タブの保有商品一覧から確認することができます。

設定お疲れ様でした!

『SBI証券』でのドルコスト平均法の始め方

SBI証券(PCサイト)でのドルコスト平均法の始め方はざっくりと以下のような流れになります。

  • 証券口座にログインする
  • 証券口座にお持ちの銀行口座から入金する/引落口座を設定する
  • 目的のファンドを見つけて積立設定する
  • 内容を確認して注文する

✅証券口座にログインする

ドルコスト平均法を始めるには証券口座での操作が必要になります。

☑️以下の欄から証券口座にログインします。

✅証券口座にお持ちの銀行口座から入金する

なめくじ

SBI証券を使う場合は、SBI銀行口座と連携すると入金が楽になって便利です

☑️ SBI証券ホーム画面の口座状況より入金をクリックしてください。

☑️口座をお持ちの銀行をクリックします。

☑️振込金額と「SBI証券の」取引パスワードを入力し振込指示確認をクリックします。

☑️振込指示をクリックします。

☑️以降は画面の指示に従い操作を続けてください。

✅目的のファンドを見つけて積立設定する

☑️ホーム画面から銘柄を探すでキーワード検索をしたり、ランキングの投資信託タブを参考にしたりして目的のファンドをクリックします。

☑️ファンドの詳細ページが開いたら積立買付をクリックします。

☑️入力内容を選択して、選択し終えたら次へをクリックします。

なめくじ

設定途中でもキャンセルできますので安心して進んでください

投資家

SBI証券では「三井住友カード(一般)」でのクレカ決済が最強だ

なめくじ

積立金額は安定して投資できる金額にしましょう。現時点での貯金額ではなく、日々の余剰金基準にすることをお勧めします

投資家

積立コースと申込設定日は好みに合わせて設定してくれ。設定日はいつにしようが変わらん

なめくじ

ボーナス分までしっかり投資したい方はボーナス月の積立設定を忘れずに!

☑️ファンド情報の確認をして問題がなければ確認画面へをクリックします。

なめくじ

このクリックも大丈夫なので進んでください

✅内容を確認して注文する

☑️入力内容を確認し、問題が無ければ証券口座の取引パスワードを入力し設定するをクリックすれば注文完了です!

☑️注文内容を確認したい場合は、取引タブ→投資信託→投信(積立買付)の順にクリックします。

なめくじ

他にも確認画面へのルートはありますが、どれもUIに難があると言わざるを得ません。SBIさん…UI改善もたの…む…

投資家

注文後のキャンセルや設定変更は「注文確認画面」からできるぞ

最後に

いかがだったでしょうか。

初めてのドルコスト平均法で一番時間を食うのはファンドの選択や専門用語の意味、設定の違いなどを調べるための時間です。

そこさえクリアできればパッパッと短時間で設定できることを知っていただけたかと思います。

投資初心者が引っかかるポイントには記事内に補足情報を入れておきましたので参考にしていただければ幸いです。

それでも自分の中で引っかかったりまだ疑問点が残る場合は、納得行くまでご自身で調べてみてくださいね。

あなたの大切な資産を使う投資はしっかりファンドや設定の内容を理解してから始めることをお勧めしますよ!

証券会社の選び方に悩んでいる方はコチラの記事をどうぞ!

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なめくじ
なめくじです!2021年に起業して年商2,200万円達成。2020年からの投資270万円で60万円の含み益を出しています。